Kasgeldlimiet, schatkistbankieren en renterisiconorm
Voor korte financiering (tot één jaar) geldt als norm de kasgeldlimiet. Dit is een maximum van 8,5% van de jaarbegroting. Voor 2020 komt dit neer op een bedrag van maximaal € 31,6 miljoen dat kort geleend kan worden. Gemeente Ede is het gehele jaar binnen de gestelde kaders gebleven.
Met betrekking tot het verplicht schatkistbankieren kende de gemeente Ede in 2020 een drempelbedrag ad € 2.782.500. Alle liquide middelen boven dit saldo moeten afgestort worden in ‘s Rijks schatkist. Beleid van Ede was om niet boven dit saldo te komen omdat er geen rentevoordeel te behalen was. Desondanks stond er op 31 december 2020 een bedrag van circa € 18 miljoen op de rekening van Verplicht Schatkistbankieren. Dit is mede ontstaan door ontvangen subsidies in december 2020. Echter medio januari 2021 is het saldo van deze rekening nihil.
De renterisiconorm voor 2020 bedroeg 20% van het begrotingstotaal, per saldo € 74 miljoen. Het gelopen risico, wat blijkt uit de tabel lening OG, betrof een bedrag van € 11 miljoen en hiermee vallen we ruim binnen de wettelijke gestelde norm. Deze 11 miljoen betrof aflossingen op bestaande leningen. Hierdoor is de leningenportefuille verder teruggedrongen en in combinatie met de verbetering van het eigen vermogen ten opzichte van de programmabegroting is de solvabiliteit verbeterd. Hierover leest u meer bij de ontwikkeling van de financiële positie in het hoofdstuk Financiën.